Perspectives sur les produits

Solutions de retraite tout-en-un

Présentation de la gamme de FNB de retraite tout-en-un : le ZGRO.T, le ZBAL.T et le ZMI

26 avr. 2024
  • Diversification par répartition de l’actif, région et secteur
  • Flux de trésorerie mensuels prévisibles
  • Faible coût – Ratio des frais de gestion – 0,20 %*

Une stratégie de fonds d’investissement populaire maintenant offerte dans un FNB avec le lancement des parts de série T de FNB BMO – FNB BMO croissance (parts à distribution fixe – parts de série T6) – ZGRO.T et FNB BMO équilibré (parts à distribution en pourcentage fixe – parts T6). Similaires à un fonds d’investissement T6, le ZBAL.T et le ZGRO.T versent un taux de distribution annuel de 6 % par mois et sont conçus pour procurer un revenu régulier et potentiellement plus avantageux sur le plan fiscal. Ces deux nouvelles solutions complètent notre FNB de revenu mensuel – le ZMI – FNB BMO revenu mensuel, lancé il y a plus de 10 ans.

Les FNB Solutions de retraite et les FNB de répartition d’actifs de BMO sont des véhicules de placement tout-en-un simples qui permettent aux investisseurs de cibler un niveau de risque spécifique en fonction de leurs objectifs de placement et de leurs besoins de revenu.

FNB BMO – Solutions de retraite

FNB BMO croissance (ZGRO.T)FNB BMO croissance (ZGRO.T)Renseignements importants :
  • Versement mensuel de 6 %
  • Rééquilibrage trimestriel
  • Cote de risque : faible à moyen
  • Frais de gestion : 0,18 %
  • Stratégiquement pondéré

FNB BMO Équilibré (ZBAL.T)

ZBAL.T asset allocation


Renseignements importants :
  • Versement mensuel de 6 %
  • Rééquilibrage trimestriel
  • Cote de risque : faible à moyen
  • Frais de gestion : 0,18 %
  • Stratégiquement pondéré

FNB BMO revenu mensuel (ZMI/ZMI.U)

FNB BMO revenu mensuel (ZMI/ZMI.U)


Renseignements importants :
  • Revenu de dividendes et d’intérêts
  • Rééquilibrage semestriel
  • Cote de risque : faible à moyen
  • Frais de gestion : 0,18 %
  • Stratégiquement pondéré

* La répartition cible des titres du Fonds est fournie à titre indicatif seulement et changera en fonction des opérations en cours dans le portefeuille du Fonds, sans préavis.

6 % est le taux de distribution annualisé approximatif que le Fonds versera aux porteurs de parts; le rendement proviendra des dividendes et du revenu reçus des placements sous-jacents, en plus du remboursement de capital.

* Le versement des distributions n’est pas garanti et peut fluctuer. Le versement des distributions ne doit pas être confondu avec le rendement ou le taux de rendement du fonds. Si les distributions versées par le fonds sont supérieures à son rendement, votre placement initial perdra de la valeur. Les distributions versées du fait de gains en capital réalisés par le fonds, ainsi que le revenu et les dividendes accumulés par le fonds, font partie de votre revenu imposable de l’année où ils ont été versés. Le prix de base rajusté est réduit du montant de tout remboursement de capital. Si le prix de base rajusté est inférieur à zéro, il vous faudra payer l’impôt sur les gains en capital sur la portion du montant qui est inférieure à zéro. Veuillez consulter la politique de distribution du fonds qui se trouve dans le prospectus.

Les titres du portefeuille peuvent changer sans préavis et pourraient ne pas être représentatifs de la composition actuelle ou future du portefeuille. Les données du portefeuille sont celles à la date indiquée. Nous nous dégageons de toute responsabilité de mettre à jour ces renseignements. RFG au 30 septembre 2020.

BMO Gestion mondiale d’actifs est une marque de commerce qui comprend BMO Gestion d’actifs inc., BMO Investissements Inc. et BMO Asset Management Corp.

Les placements dans les fonds d’investissement peuvent être assortis de commissions, de commissions de suivi (le cas échéant), de frais de gestion et d’autres frais. Veuillez lire l’aperçu du fonds ou le prospectus du fonds d’investissement pertinent avant d’investir. Les taux de rendement indiqués sont les taux de rendement composés annuels historiques globaux pour la période mentionnée; ils tiennent compte de l’évolution de la valeur des parts et du réinvestissement de tous les montants distribués, mais non des ventes, des rachats, des distributions, ou des frais facultatifs ou de l’impôt payables par le porteur de parts, lesquels auraient réduit le rendement. Les fonds d’investissement ne sont pas garantis, leur valeur fluctue fréquemment et leur rendement passé n’est pas indicatif de leur rendement futur. Les distributions ne sont pas garanties et sont susceptibles d’être changées ou éliminées.

Pour obtenir un résumé des risques liés à un placement dans un fonds d’investissement BMO, veuillez consulter les risques spécifiques énoncés dans le prospectus. 

Les fonds d’investissement BMO sont gérés par BMO Investissements Inc., une société de gestion de fonds d’investissement et une entité juridique distincte de la Banque de Montréal.

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